EL STANDARD AND POOR’S 500 COMO HERRAMIENTA DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA

February 23, 2019

El Standard and Poor’s 500 en un índice del mercado estadounidense de la bolsa de valores donde figuran 500 compañías establecidas de todos los sectores, cuyas acciones cotizan en NYSE o NASDAQ.

 

¿COMO UNA COMPAÑÍA FIGURA EN EL ÍNDICE?

 

Hay distintos factores que pueden lograr que una compañía figure o no en el índice, sin embargo el primer determinante es la capitalización del mercado o “Market cap”.  Solo figuran compañías con una capitalización de mercado alta, esto significa que la compañía que figure en el índice es una compañía establecida.

 

 

¿COMO SE DETERMINA EL MARKET CAP DE UNA COMPAÑÍA?

 

Acciones en circulación x el precio de la acción = capitalización del mercado 

 

 

 

 

¿EMPRESAS QUE FIGURAN EN EL ÍNDICE S&P 500?

En el índice figuran 500 compañías particularmente los líderes de su industria seguidos por un sin número de nombres reconocidos.  Los siguientes son una breve lista de las primeras 5 compañías por sector así valoradas por el índice.

 

 

Tecnología:

  1. Apple

  2. Microsoft

  3. Amazon

  4. Facebook

  5. Google

Finanzas:

  1. JP Morgan Chase & CO.

  2. Bank of America

  3. Wells Fargo

  4. Visa

  5. Mastercard

Industrial:

  1. Boeing Company

  2. 3M Company

  3. Honeywell International Inc.

  4. General Electric

  5. Union Pacific Corporation

 

Salud:

  1. Johnson & Johnson

  2. UnitedHealth Group Inc.

  3. Pfizer Inc.

  4. Merck & Co. Inc

  5. AbbVie Inc.

Comunicaciones:

  1. AT&T

  2. Verizon

  3. Cisco Systems Inc.

  4. Comcast

  5. CenturyLink Inc.

Otros nombres reconocidos:

  • Exxxon Mobil

  • Walt Disney

  • Netflix

  • Coca-Cola

  • Pepsi

  • Amgen

  • Walmart

  • Mcdonald's

  • Costco

  • CVS

 

El S&P 500 se utiliza para determinar los rendimientos de la Anualidad Fija Indexada,  en otras palabras si el S&P 500 aumenta también lo hacen las ganancias del cliente.  Sin embargo es importante recordar que bajo una contrato de anualidad fija indexada el principal del cliente está 100% protegido, o sea que si el mercado se fuera a ver afectado negativamente este no sería el caso de su principal.  Las ganancias que se realizan durante cada ciclo anual, se convierten en parte del principal. 

 

Para resumir cuando el índice donde figuran las 500 empresas más ricas y grandes en los Estados Unidos, crece, su inversión aumenta de valor. Cuando el índice cae, el valor de inversión, se queda en el punto más alto. Es decir, usted gana cuando el índice crece, pero no pierde cuando el índice entra en terreno negativo.  Nunca su inversión está en peligro, y su principal está protegida en todo momento. 

 

Para información sobre las anualidades puede llamar al (787) 220-7775. 

 

 

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